牛年存基金 富蘭克林有良策
(2021-01-25 18:28 富蘭克林投顧)

綜觀2021年的兩大焦點,無非是疫苗普及施打與拜登新政,富蘭克林表示,前者有望再次重啟全球經濟動能並激勵過去受忽視的價值股有望跟進補漲,而後者支持擴大財政支出,美元持續居於弱勢,加上對外政策和緩,裨益資金轉向價值遭低估的新興市場。由此情境,投資人可從中把握到部分標的產業的補漲行情、跟隨熱錢腳步以及留心股市高波動的疑慮等訊號,再透過「雙收益」、「雙核心」和「雙題材」的基金配置,精準鎖定箇中商機。

存基金因應市氣輪動 存投組協助投資居上風

對股市有過熱疑慮或偏向穩健者,不妨納入「雙收益」題材。當前雖有疫情控制、疫苗成效等不確定性干擾,但不至扭轉經濟穩健成長的風向,偏好配息及追求穩健目標者,可借重多元配置的效益,廣納收益來源兼具分散風險的效果。

富蘭克林推薦美國或新興市場平衡型基金,前者可持續佈局美國科技股的續航力和金融等價值股的補漲力,後者則緊扣新興亞股特有的金融服務、資訊生活及消費動能三大主題,也有機會分享新興債市相對優渥的殖利率,不只繼續參與股市的長多格局,亦有債券部位作為防禦後盾。

在「雙核心」方面,建議美股與亞股並進。美股有科技、生技產業撐場之外,過去受到壓抑的產業或是金融等價值股,其補漲行情也不容忽視,建議切入以科技、醫療為核心,搭配消費與工業股等的美股基金,多角化參與潛力;中國及新興亞洲2021年成長率有望上攻8%以上,弱勢美元與低利率環境、新興國家科技力與消費力的雙重激勵,皆有助於推升及支撐亞股,側重中國與科技、消費、金融等利基產業的亞洲成長型基金,得以積極掌握補漲與轉機題材。

另外,基於風險性資產續揚,指標性的科技、生技等雙技產業,有望擔當美股的中流砥柱,同時伴隨企業獲利回升,將創造循環價值股的補漲空間,偏好產業型基金的投資人,可繼續定期定額佈局科技、生技基金,也可配置部分持有循環、防禦性產業族群的基金,例如公用事業型基金,同時把握住強勢與補漲的「雙題材」行情。

牛年積極存基金 富蘭克林行動APP理財隨身帶著走

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由於新興市場基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。

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