富蘭克林APP雙理財平台上線 存基金存投組LUCKY滿點
(2020-12-29 17:12 富蘭克林投顧)

牛年投資致勝,富蘭克林投顧建議可把握「LUCKY」法則,包括「可長期執行的標的(『L』ong-term)」、「有獨特性題材(『U』nique)」、「存投組可攻可守(『C』onbination)」、「持續存基金(『K』eep saving)」、「穩中有利雙收益(『Y』ield)」,讓來年的理財大計不只「牛」轉乾坤,更要好運連連。

觀察各股票型基金表現,美股基金在十年的長期投資績效居冠,若再區分產業,科技、生技等以美股為核心的產業型基金,表現也最為突出(註1),值得長期投資,並讓時間分散單一國家或產業的風險。

基於市場波動升溫且成為常態,資產配置應更為多元,其中伊斯蘭債波動度普遍低於廣泛的新興市場債券,跟全球股市的連動性也較低,在不同景氣循環期間多有穩健表現。同時,有鑒於投資機會無處不在,理財本應廣納世界財,透過「一加一」甚至兩檔以上風格不同的基金,以存投組方式,多元配置掌握機會也淡化風險。

富蘭克林強調,復甦的下行風險仍在,多元資產投組配置可望降低不確定性帶來的影響,股債兼備的美國或新興市場月收益型的平衡基金,透過配置美國高收益、新興國家當地公債,尋求高殖利率機會,股票部位也竭力網羅有創新成長與價值補漲的標的,協助投資人理財求穩定的同時,也兼顧到收益能力,用領息安定投資信心。

富蘭克林三大服務 APP新上線讓投資牛氣衝天

富蘭克林不斷加值服務內涵,真人投資顧問暨客戶服務團隊、國民e帳戶與國民理財機器人滿足不同族群投資人的理財習慣。迎接金牛新年,富蘭克林在既有的國民e帳戶數位交易平台之上,再加入APP雙平台的機制,打造「國民e帳戶行動輕理財」,讓理財能「隨身帶著走」,結合「輕巧」:整合基金資訊與交易平台,每日淨值、配息現況秒上手;「輕量」:時刻一手掌握最即時的市場與基金快訊;與「輕鬆」:超友善的操作介面,新手也能立即上手,現在下載並開啟國民e帳戶,享專屬優惠並展開理財計畫。

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<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動,投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料已揭露於本公司網站,投資人可至本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱本基金經金融監督管理委員會核准,惟不表示絕無風險。境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值20%,另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券,投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。高收益債券基金警語:由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,投資人應審慎評估。

由於新興市場基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。

本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788  http://www.Franklin.com.tw

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