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基金績效檢視與專家健診需求 |
【網路上網友或理財達人的意見並未被看重】 |
- 除了”個人實際經驗/法則”，來自銀行理專、報章雜誌的訊息為其次被看重的訊息來源。至於網路上一般網友、知名理財達人的意見對個人基金購買之影響則較低。
- 比較之下，男性對來自個人經驗、報章雜誌的基金訊息較為重視，女性則較受人際影響(如:銀行理財專員、親友建議)。
- 相較於其他年齡層的網友，26~36歲明顯較重視個人經驗及判斷(如報章雜誌)，而25歲以下則明顯重視”親友建議”。
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【6成投資人在”網站上”查詢基金績效】 |
- 在購買基金後，”基金網站”是最多網友(36%)前去的查詢綪效的地方，其次在入口網站查詢者亦佔33%，再來則為查詢對帳。多數人(74%)每個月會定期查詢基金績效。
- 比較之下，男性更常到基金網站查詢基金績效，而有較多女性、年長族群會打給銀行理專人員來查詢基金績效。
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【半數人對”投資越久獲利越高”持保留態度】 |
- 對”基金投資越久報酬率越高”的說法，達半數網友表示”很難說”，而合計有44%網友表示”相信”、”非常相信”，僅不及一成網友持”不相信”態度。
- 就過往經驗，多數網友表示平均會持握基金1~2年才會贖回，而年齡越長者持有基金的時間較長。
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【投資基金獲利、損賠分佔四成】 |
- 整體而言，最近二年內雖然有40%網友投資基金有獲利，但也有相同比率的人投資基金是呈現賠損的狀況，表示沒獲利也無賠佔20%。相較之下，過去兩年基金投資獲利情形，以26~30歲有獲利的比率最低。
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【多數網友在獲利達20%會贖回】 |
- 達40%網友表示通常基金投資報酬率若達10~20%則會贖回，而也有三成網友視獲利在20%以上方會贖回。在賠的狀況下，多數人(53%)會按基金不動，但也分別有12%、21%網友會在賠率達10%以下或11%~20%就會將之贖回。
- 比較之下，在獲利狀態下越年輕者越多人在獲利達20%即贖回，在賠的狀況下，則見年輕者或熟年者越快抽身。
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【八成以網友”看重”定期查詢基金績效】 |
- 八成以上網友認為定期查詢基金績效是”重要的”，其中定期查詢”單筆買進基金” 的績效更是重要。
- 相較之下，女性、31~35歲對於定期查詢基金績效的重視度甚過於其他族群。
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【62%網友認為”專業基金健診”是重要的】 |
- 多數人(62%)認為”專業機構的專業基金健診服務”是重要的，又以女性、越年輕者重視程度最高。
- 比例相當(37%、36%)的人期望至少一季或半年進行一次專業基金健診服務，而越年輕者期望週期較短，而30歲以上表示”不需要專業健診”的比例稍高。
- 不論過去投資基金是獲利或賠損，對於專業機構人士提供的專業基金健診服務之重視度都相當。唯有趣的是過去二年投資基金有賠損者，對專業基金健診服務的期望週期越短，或許是想藉由更常檢視績效來增加獲利。
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