‧嚴守資產配置原則 納入低風險標的：
雖然小葉表示自己是積極的投資人，但原本的投資組合中，只有印度、日本與資源基金，全部都是單一國家與單一產業的類別，這樣的投資稍微過度積極了點，因此，建議原先的投資如果有獲利，可以將一部份資金轉持有區域型基金
，並納入債券型基金，但從現在的投資組合看來，日本與印度基金應該是屬於虧損狀態，除非是急於用錢，否則仍以定期定額的方式繼續投資，如有餘力，再加入全球型或是區域型基金(如亞太基金)的定期定額投資，以增加整體投資組合的穩定程度。

‧增加儲蓄比重 提高現金部位：
小葉的理財目標中提到欲於三年內支出共計59萬元現金，然而目前卻沒有任何儲蓄金額，只有建立投資與保險部位。由於後兩者屬於變現性較不佳的資產，可能在日後急需換現時，必須以不理想的價位賣出的困擾，因此建議身邊還是應該保留一些現金。

‧保險規劃要做好：
從資料中可以看到小葉每年的保費高達5萬多元，以小葉的年齡及收入判斷，如此高額的保費可能是儲蓄險，但小葉表示，未來有結婚、購屋的計劃，如果單單是儲蓄險，保障是不夠的，應該要加強終身壽險及醫療險的部份。

建議投資配置：
債券型基金：10%
全球股票型基金：20
新興國家區域型基金：30%
產業型基金：30%
單一國家基金10%