回健診報告案例         
暱稱:粉紅色獅子
性別:
年齡:30
職業:消防隊員
月收入:50000~59999
理財目標:
希望10年後可以買台北市內約35坪的房子,且有一半以上的自備款;10年後想開ㄧ家餐飲店,預估資金200萬;30年後退休,每個月能有現在2.5萬元(一個人)的生活水準。
 目前投資配置
 
會診專家:
羅際夫
 理財會診建議

要先跟粉紅色獅子致敬,因為她是一個打火女英雄喔!粉紅色獅子說自己理財經驗才一年,所以,在看了她的財務狀況後,發現她可能還沒有很完整的規劃。

理財,要先求有再求好,所以,建議粉紅色獅子的儲蓄部分可以增加到約6個月的薪資所得,做為手邊可以隨時運用的錢。

在基金投資方面,粉紅色獅子的標的清一色是拉丁美洲基金,這樣全押同一標的的做法稍嫌風險高了些,這裡會建議定期定額的部份繼續扣款,單筆的部份如果有獲利,可以考慮入袋為安,然後,另外再做其它基金的定期定額投資,以粉紅色獅子的收入來看,應該還有再加兩、三檔基金的能力,除了原來的拉丁美洲外,建議可以再加全球型基金、亞太基金。如果手中有閒錢時,可以單筆買進債券型基金,分散投資組合的風險。

跟YUYU一樣,粉紅色獅子也有25萬的保險,我推測應該是也屬於儲蓄型保單,如果是,就建議,可能要加保終身險及醫療險,否則儲蓄險的保額是不夠的。


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協辦單位