以Kevin的財務狀況來看，要幫小孩存教育基金或是未來購屋的需求，目標應該不難達到，儲蓄的部份，我認為可以維持現在的金額即可，之後的收入若有剩餘，可以投資為主。Kevin的投資中已有股票與基金，但不知投資的股票內容為何，如果是屬於績優的大型股，每年有固定配息，建議可以長抱，但若是有業績或股價波動較大的股票，則要適時調整。至於基金的部份，目前有一檔國內基金以及一檔全球型基金，建議可以再多一或兩檔的區域型基金，並且以新興，而且也是以定期定額的方式投資，這些基金及股票就可以把它設定為未來小孩的教育基金及自己的退休基金的來源。此外，也建議Kevin如果手邊累積一定的閒錢，則可以單筆買進、長期投資債券型基金。

Kevin提供的財務資料中，有 300萬元的保險，我想，應該是保額，而非保費。300萬的保額夠不夠，我認為以Kevin的財務狀況來看，如有房貸支出，至少要能保障萬一有意外，可以償還貸款，要提醒Kevin的是，最好檢視一下保單的內容，以終身壽險及醫療險為主，行有餘力再去投保其它險種。