趨勢下的新基金
FM96.7環宇廣播電台 早安環宇節目主持人 趙靖宇 (2009-08-11 12:20:54 )

「過去績效不代表未來表現,選基金要看未來趨勢……」這句話多麼的耳熟能詳,不知道有多少業者專家講過,不知有多少投資人天天在問,未來趨勢是什麼?未來趨勢在那裡?

此時此刻,十個專家有八個一定告訴你,未來的趨勢是原物料和通膨,未來的趨勢在中國,這年頭如果不談這兩個趨勢,那你就落伍了。理所當然買基金也要跟著趨勢,只要產品的趨勢對了,投資人絕對捧場。

基金業者比基民們更在乎趨勢,沒有趨勢,那有客戶上門?好比服飾業者賣衣服,缺少流行感,那有年輕女孩要敗家?專門批貨的服飾賣家,得盯著歐美日韓的流行動態,搶時間copy過來,基金賣家們呢?他們也會做一樣的事。

我們來瞧瞧業者如何掌握趨勢?政府放寬基金對陸股投資之後,第一檔台幣計價的中國基金在去年8月7日就送件申請,一直到12月2日獲證期局核准,今年3月2日開募,到進場時已經4月。從送件到進場,陸股漲了一千點,後面跟著十幾檔中國及大中華基金,我就不必多說。

前一波的趨勢則是石油飆漲引爆的原物料及替代能源熱。首檔台幣計價原物料基金在2004年7月問市;綠能基金晚了兩年到2006年10月進場,那時的油價一桶跌至美金五十元,大家還沒感覺,待2007年6月第三次追加下來的當時,紐約原油期貨價格衝上120美元,此時才驚覺趨勢勢不可擋,基金額度再次搶光光。

2007年也有一波趨勢,叫做不動產投資信託商品(REITs),大概半年內有15檔之多新申請及追加的相關基金上架。事實上,2004年底已有業者申請國內第一檔全球不動產證券化基金,等了五個月才進場。在此之前海外的不動產證券化產品早就紅了好幾年,基金業者喊的趨勢似乎有點晚,2007年才讓投資人看到趨勢在那裡。

金磚四國那更是趨勢,高盛在民國2003年提出「金磚四國」的報告,看好中、印、巴、俄,國內基金業者動作很快在2004年11月申請全球新興市場基金,四個月後成立。待多數投資人看到業者全面叫進,蜂擁申購新興市場基金時間點一直到了金磚四國指數屢創新高的2007年。

這些所謂的趨勢全部從境外市場經過複製包裝後引進台灣,不論台幣或外幣計價基金都需耐心等待審核通關,才能進行島內搶錢大作戰,能否在業者向你洗腦行銷未來趨勢之前,先一步掌握趨勢,提前知道業者行銷時程表或許一種方式。

我很喜歡上證期局和基智網網站查看國內新基金和境外基金核備的動向,不信你現在上網就會知道基金業者心目中未來的趨勢,請注意搶第一的新基金及送件時間,而不是進場時間,差半年就差很多。

或者不一定痴痴地等新貨到,現成上千檔的舊基金也能找到類似的款式,只要未來的流行趨勢抓對了,買新的舊的都一樣耐看實用又漂亮!!(本文轉載自427期壹周刊基金壹情報)

基金業者高喊未來趨勢前送件的新基金(以台幣計價為範例)

基金快查
最近查詢 自選基金 人氣基金 自選股
國際股市收盤行情
指 數 收盤指數 漲 跌 漲跌幅
上海A股3,670.79 1.56 0.04%
香港恆生29,098.29 138.50 0.47%
日經指數28,864.32 65.79 0.23%
南韓綜合3,026.26 17.23 0.57%
道瓊工業31,496.30 572.16 1.85%
那斯達克12,920.15 196.68 1.55%
S&P 5003,841.94 73.47 1.95%
費城半導體2,920.75 89.12 3.15%
more...
投資小幫手
匯率換算
兌換成
交叉匯率表  ‧外幣兌換台幣  ‧美元兌換外幣
基金e學院
more...
VIP基金健診實例
35歲的楊先生,原先的主要投資工具是股票與期貨,但由於投資慘賠近百萬元,加上覺得買股票得經常看盤,相當麻煩