基金得獎史
FM96.7環宇廣播電台 早安環宇節目主持人 趙靖宇 (2010-05-24 17:02:30 )

3月的基金市場好熱鬧,接連舉行三場基金獎頒獎典禮,最近看到各基金公司猛打廣告,紛紛慶賀自家基金連獲大獎,但是投資人不見得高興,一樣是挑得獎基金,為什麼都沒賺到錢,也勾起我對過去得獎基金的記憶。

2009年得獎基金不多,大多數在2008年陰溝裡翻船,我的朋友要挑一檔跌比較少的台股基金,選來選去,決定申購日盛上選基金,看上它過去曾得過大獎的紀錄。

沒想到日盛上選基金去年全年在全部台股基金中排名倒數第一,報酬率只有24.09%,當我朋友看到一樣是同公司出品的日盛小而美基金全年交出121%超優報酬,排名第一,怎不為之氣結?

2005至2007年最會得獎首推保德信店頭市場基金,該基金自2005年佈局太陽能產業而一炮而紅,電台的一位同事在2007年暑假相中這檔連年得獎的常勝軍,結果一進場就被套牢,隔年該基金報酬率是負49.08%,所幸2009年倒漲79%,扳回一城,同事感慨投資快三年,竟只是求解套而已。

至於跨國基金呢?我又得提陳年往事,1997至2000年可說是科技產業的全盛年代,國內有一檔中信全球科技基金(後更名為景順全球科技)當時也常得獎,一位老友從2000年該基金領完獎之後進場至今一直住在總統套房(買進時淨值逾30元,現在只有10元出頭),我的老友還在痴痴的等解套。

境外基金一樣也有故事,有一檔基金拿獎是家常便飯,那就是貝萊德環球資產配置基金,有朋友竟跟我抱怨,就是看它年年得獎,又強調會做資產配置和匯率避險,聽起來不賴,2008年3月進場到現在,截止二月份報酬率只有4%不到,只能偷笑至少報酬是正數,看別檔基金報酬都比自己的好,難道選錯得獎基金了?

我敢發誓以上的故事都是千真萬確,被點名的基金也不要生氣,投資人心裡的氣不會比你們少,回顧這些基金得獎史是要再次告訴讀者,每一年基金獎頒的是去年的成績,當你知道基金得獎那一刻,新一年的第一季都已經過去,行情若是由空轉多,你要考慮的不是前一年度防禦有佳的基金,而是積極型的基金才對。

反之,行情由多轉空,或是基金漲幅過大時,就要倒過來想,像公元2000年不少得大獎的科技基金,進場兩年漲3倍,投資人就該有風險意識。至於像前述的貝萊德資產配置這類平衡基金不見得適用,因為這種基金比純股票型波動小,跌少漲也少,容易拿獎,不易賺大錢,投資人要想清楚自己要什麼才是。

看得獎基金好比看股王,絕對是重要參考指標,我以金鑽獎十三年的歷史來看,台股基金最會拿獎的首推保德信店頭市場、群益店頭市場和國泰中小成長,你會發現1997至2000年以及2004至2007年兩波多頭行情都是這三檔基金得獎的天下。

所以我有兩結論,第一、買台股基金想賺大錢,最好找店頭和中小基金;第二、以前述兩段期間走勢來看,三檔指標基金頻得獎時行情正熱,拿不到獎時,代表進入空頭,也就是在沒獎可拿時逢低進場,過一、兩年都會賺錢,不信你去翻翻基金得獎史就知了! (本文轉載自四月一日經濟日報基金觀察家)

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