新基金送件史
FM96.7環宇廣播電台 早安環宇節目主持人 趙靖宇 (2010-05-17 11:27:37 )

我很喜歡翻出基金史,大概是記者出身的關係吧?財經新聞報導最常用的就是「根據歷史經驗顯示……..」,寫到某檔基金績效很爛,某個經理人操的不好,基金公司是氣得牙癢癢的,但基金公司做宣傳時,強調過去績效的亮麗數字,不也是「歷史」嗎?

不過,還是有查不到「歷史」的時候,那就是新基金,一切的紀錄要從進場起開始起算,這個真的很難比,偏偏最近新基金爆多,黃金、原物料、綠鑽、新興亞洲、巴西、拉美、高收益債等等,一個月內就有高達8檔新基金跟投資人招手。

是心動不如馬上行動,還是心動不如別輕舉妄動,投資人的腦袋得一直動,我跟大家一起動動腦,試著找找新基金的歷史,看能否讓大家少傷一點神。金管會證期局從88年6月起記載了所有新基金的出生證明,送件、成立,或是胎死腹中、半路夭折都有記錄可尋。

88年的證期會尚未核准國內基金公司募集海外基金,故海外股票基金檔數是零,台股基金送件的有23檔,國內平衡和債券各四檔,89年起准募海外基金,就有14檔海外股票基金送件,台股基金多達30檔,國內平衡及債券金各有16檔及20檔。

不過國際股市以及台股從89年下半年逐步走下坡,90年發生九一一恐怖攻擊,90年國內外基金送件各減為23檔,國內債券型基金送件爆衝到56檔,91年國內外基金小增至三38檔,但多為防禦性的生技醫療基金,國內平衡及債券基金各8檔及30檔,那年開始有海外債券基金5檔送件。

92年市場氣氛更差,那年爆發SARS,國內外股票基金送件只剩12檔,國內外平衡基金多達24檔,海內外債券基金增加到19檔,同屬保守型的的各類平衡及債券組合基金多達13檔。

93年國內外股票基金送件也只有13檔,國內外平衡基金多達37檔,國內外債券基金還有10檔;94年股票基金申請仍屬低迷階段,僅有15檔,因衍生性金融商品的開放,不動產證券化及資產證券化有5檔送件,債券基金送件呈現停滯。

95年之後平衡基金逐步絕跡,95年國內外股票基金送件檔數小增為28檔,國內外債券基金只有4檔送件;96年國內外股票基金申請大增至60檔,海內外債券金各只有4檔;97年國內外股票基金有35檔送件,債券型剩區區3檔;98年國內外股票基金也有32檔送件,海內外債券基金送件增至9檔,但多為海外高收益債。

從新基金送件多寡的歷史經驗顯示目前還不算過熱,但可惜最佳進場點已過,歷史也證明少有基金公司笨到在空頭募股票基金,但他們聰明的知道投資人很害怕,只有防守型產品讓你安心,要到很確定是多頭時,才會出手申請股票基金,且行情越熱的市場,基金公司越愛募,因為你才會很開心的掏錢(境外基金業者心態相同,同理可證)。

新基金雖沒有歷史,但基金公司在追逐主流和熱門所產生的新基金送件跟風卻創造了歷史,故事還有很多,下回再告訴你!(本文轉載自三月十七日經濟日報基金觀察家)

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