金價大漲下的黃金基金金走勢
FM96.7環宇廣播電台 早安環宇節目主持人 趙靖宇 (2009-11-18 10:01:00 )

「女兒啊,我把一些舊金子給賣了,竟然賺了一筆!」今年過年後趙媽媽喜孜孜地打電話告訴我這個好消息。

沒錯,趙媽媽賣金子的時間點正是在2009年 2月 20日前後,黃金期貨價格二度站上每盎司一千美元,而首次衝上一千美元是2008 年3月17日,當時正在播出創下史上最高收視率的偶像劇命中注定我愛你,剛好也演到女主角陳欣怡把媽媽做嫁妝的金鍊子當掉,換了一枝名筆送給男主角紀存希當生日禮物。

我覺得挺有趣的,編劇也懂得賣黃金變現,從前兩次的歷史經驗來看,金價每回突破一千美元,總引起散戶大量拋售,就在最近10月6日金價三度改寫歷史紀錄,媒體大篇幅報導五年後金價會大漲一倍,到二千美元以上,我還沒去銀樓打聽有無變現潮,倒是銀行和基金業者迫不及待叫大家快來開黃金存摺,快來買黃金基金吧!

這幾年我一直在觀察金價,以紐約黃金期貨價格走勢來看,2007底每盎司約在838美元,2008年3月急漲來到一千美元之後壓回,9月15日雷曼兄弟宣佈倒閉,金融風暴一觸即發,金價曾漲至九百元以上,再大跌至七百多元,2008年底金價收在870元,直到2009年2月和6月曾出現近千元高價。

我看到我父母親早些年有點錢就去買黃金,曾主張可以投資黃金現貨,若近兩年高點才進場,價差並不大,金價得盯緊一點,除非很機靈在低在八百美元以下找到買點,大概有兩成的漲幅,有專家說從現在起不再有低點,說實在金價回的不深,我也暫不考慮。

那麼黃金基金呢?只要黃金一創高,新加坡大華銀、天達、永豐、友邦、貝萊德等投顧全部會叫進黃金基金,我在這裡不用重述業者一再解釋黃金看漲的原因,例如動亂、天災、通膨、美元走弱、中印旺季需求等等,但一看金價連番大漲馬上搶進黃金基金,我認為倒不必像業者這麼心急。

從近期黃金基金的走勢亦可知其一二,以黃金相關產業持股較高的法興金礦基金為例,今年2月20日金價一度衝上千元大關,該基金淨值高點卻出現在2月18日,之後反而快速拉回,半個月內跌幅達16%;9月18日黃金衝破1032美元,該基金淨值高點是在9月16日看到,隨後亦呈現下挫,半個月跌幅約9.3%。

今年上半年2月及6月兩波金價大漲接近千元大關之後,黃金基金也約有15%及20%的跌幅。從以上的數字可以證明金價創新高,基金不見得跟進,還變成逢高獲利了結的時點。

前述提及去年9月雷曼事件造成全球股災,金價急漲再急跌,10月曾出現暴跌兩百多元,跌至738美元,再看天達黃金基金走勢,去年10月27日淨值創下新低,至今漲幅達164.6%(至10月8日)。若自去年12月31日算起,該基金今年以來報酬有53.82%,去年12月金價落在八百多元盤整。

我的重點有二,第一、主推黃金現貨和黃金基金的業者總是在金價創新高,大做廣告,不停喊多叫進,卻很少看到在低檔提醒投資人買點浮現,所以要投資可以,請注意金價大跌而非大漲;還有基金業者一再強調槓桿效應,漲比金價多一倍,並未告知跌也加倍,必要時請設好停利。

第二、今年以來金價漲幅約20%,黃金基金卻可以超漲,主要是黃金基金投資的那些金礦公司股價伴隨股市反彈而大漲,金價做助攻,所以要投資可以,除了看金價外,也可留意南非、加、美、英、澳這幾個知名礦業公司掛牌股市表現。(本文轉載自第四三八期壹周刊基金壹情報)

黃金相關基金表現

資料來源:Funddj 
資料截止日:10月8日(法興金礦與瑞銀黃金基金為10月7日)

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